Diese Vorteile bietet Selbstständigen eine Finanzierung mit grenke
Jede Branche ist anders. Daher ist es wichtig, perfekte Möglichkeiten zur Vergrößerung Ihres finanziellen Spielraums zu finden. grenke stellt Ihnen klassische und innovative Finanzierungsmodelle zur Verfügung. Neben dem Kontokorrentkredit für das Geschäftskonto von Freiberuflern oder Mikrokrediten für Gründer und kleine Finanzierungsvolumen stehen auch attraktive Lösungen für Mietkauf und Leasing zur Wahl. Ihre Vorteile:
Persönlich
Jederzeit steht ein kompetenter Ansprechpartner zu Ihrer Verfügung, darauf können Sie zählen.
Passgenau
Leasing, Mietkauf, Kredit: Ihr kompletter Finanzierungsbedarf individuell auf Sie zugeschnitten.
Einfach
Sie bekommen alles, um erfolgreich zu sein, aus einer Hand von einem verlässlichen Partner.
Flexibel
Bedarf und Laufzeiten lassen sich immer individuell auf Ihre Bedürfnisse ausrichten.
Persönlich
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Passgenau
Leasing, Mietkauf, Kredit: Ihr kompletter Finanzierungsbedarf individuell auf Sie zugeschnitten.
Einfach
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Flexibel
Bedarf und Laufzeiten lassen sich immer individuell auf Ihre Bedürfnisse ausrichten.
Leasing oder Finanzierung – genau, was Sie brauchen
Ob eine klassische Finanzierung oder ein Leasing für Selbstständige vorteilhaft ist, kommt ganz auf den Einzelfall an. Beide Lösungen führen dazu, dass Sie Ihre neue Betriebsausstattung nutzen können. Die Unterschiede ergeben sich in der betriebswirtschaftlichen Betrachtung sowie bei den langfristigen Auswirkungen. Ein Kredit für Selbstständige ist dann überlegenswert, wenn Sie das zu erwerbende Produkt langfristig nutzen möchten. Angenommen, Sie planen über die Finanzierung für Selbstständige die Anschaffung einer Rollen-Rotations-Buchdruckmaschine, dann hat der Kauf über ein Darlehen von der grenke Bank folgende Auswirkungen:
- Die Maschine gehört ab dem Kauf zu Ihrem Anlagevermögen.
- Die Anschaffungskosten schreiben Sie innerhalb der nächsten zehn Jahre zu je zehn Prozent ab (gemäß AfA-Tabelle für Druckereien und Verlagsunternehmen mit Druckerei).
- Die Tilgung für die Finanzierung für selbstständige Unternehmer dürfen Sie nicht steuermindernd geltend machen.
- Die Zinskosten dagegen setzen Sie als Betriebsausgabe ab.
- Die Umsatzsteuer machen Sie im Rahmen des Vorsteuerabzugs komplett geltend.
Entscheiden Sie sich für das Leasing als Selbstständiger (zum Beispiel Classic Lease von grenke), gehen Sie buchhalterisch und steuerlich ganz anders vor:
- Das zu leasende Objekt wird Ihnen gegen die vereinbarte Leasingrate zur Verfügung gestellt. Am Ende der Laufzeit geben Sie es zurück oder können es ggf. erwerben.
- Für viele Produkte ist das Leasing als Komplettpaket inklusive Wartung und Reparatur erhältlich.
- Da Leasingobjekte nicht in Ihr Eigentum übergehen, beeinflussen Sie Ihre Eigenkapitalquote nicht.
- Sie setzen die volle Rate und alle Folgekosten (beispielsweise Wartung, Reparatur) als Betriebsausgabe steuermindernd ab.
- Die Umsatzsteuer machen Sie im Rahmen des Vorsteuerabzugs geltend.
Sie haben die Ideen. Wir die Finanzierung.
Sie haben sich nicht selbstständig gemacht, um den ganzen Tag offenen Rechnungen hinterherzutelefonieren oder sich Sorgen zu machen, ob das Konto noch genug für die geplante Fortbildung hergibt. Weil wir bei grenke das wissen, bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen zur Sicherung Ihrer Liquidität. Vom Leasing für Ihre Büro-, Praxis- oder Werkstattausstattung über die Warenvorfinanzierung bis zum Factoring und passgenauen Business Banking.
Häufige Fragen und Antworten rund um die Finanzierung für Selbstständige (FAQ)
Hier finden Sie alles, was Sie rund um Finanzierung für Selbstständige und Freiberufler mit grenke wissen müssen.
Was benötige ich, um eine Finanzierung als Selbstständiger zu beantragen?
Als Selbstständiger haften Sie mit Ihrem gesamten Vermögen, wenn Sie Ihre Tätigkeit als Einzelunternehmen, Personengesellschaft oder Freiberufler führen. Entsprechend wichtig ist für einen Partner wie grenke nicht nur der wirtschaftliche Erfolg Ihres Unternehmens, sondern ebenso Ihre persönliche Bonität. Zusätzliche Sicherheiten wie die Sicherheitsübereignung des zu finanzierenden Objekts (wie beispielsweise bei der Autofinanzierung üblich), eine Lebensversicherung oder eine Immobilie wirken sich positiv aus. Das gilt nicht nur für die Zusage, auch die Konditionen der Finanzierung werden mit abnehmendem Risiko immer attraktiver.
Wann ist Leasing als Finanzierung für Selbstständige die erste Wahl?
Wenn Sie in einer schnelllebigen Branche wie der IT aktiv sind oder Software benötigen, bietet sich das Leasing zur Finanzierung für Selbstständige an. Denn häufig sind die genutzten Produkte bereits vor Ende der Abschreibungsfrist veraltet und müssen ersetzt werden. Leasing gewährt mit kurzen Laufzeiten die nötige Flexibilität in Bereichen mit stetigen Veränderungen. Auch wenn Sie nicht sicher sind, ob ein Produkt das passende für Ihre Anforderungen ist, ermöglicht Ihnen Classic Lease eine unkomplizierte und sicher zu kalkulierende Probephase. Ebenso empfehlenswert ist Leasing zur Finanzierung für Selbstständige, wenn Sie bereits absehen können, dass das Unternehmen aus der aktuell passenden Lösung „herauswachsen“ wird und Sie in absehbarer Zeit eine leistungsfähigere Alternative benötigen.
Ist der Kontokorrentkredit als Finanzierung für Selbstständige sinnvoll?
Sofern alle Voraussetzungen erfüllt sind, räumt Ihnen die grenke Bank gern einen Kontokorrentkredit für Ihr Geschäftskonto ein. Dieser Dispokredit für das Geschäftskonto sichert Ihnen finanziellen Spielraum bei kurzfristigen Belastungen wie zum Beispiel frühzeitigen Zahlungen an Lieferanten, um Skonti und Boni voll auszuschöpfen. Aufgrund der vergleichsweise hohen Zinsbelastung ist es empfehlenswert, den Kontokorrentkredit zeitnah wieder auszugleichen. Für die langfristige Finanzierung als Selbstständiger sollten Sie andere Möglichkeiten nutzen. Ihr Ansprechpartner bei grenke berät Sie gern.
Wie kann ich eine Finanzierungsanfrage stellen?
Denken Sie als Selbstständiger über eine Finanzierung nach? Oder haben Sie Fragen und wünschen sich eine persönliche Beratung? Dann stellen Sie Ihre Anfrage einfach direkt über das Kontaktformular oder kontaktieren Sie uns telefonisch unter +49 7221 5007-0.
Lösungen, so individuell wie Sie
Sie bieten Ihren Kunden individuelle statt Nullachtfünfzehn-Lösungen? Dasselbe können Sie von grenke erwarten! Ganz egal, ob Sie Ihre Liquidität sichern möchten oder maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für Ihren Maschinenpark wünschen.
Erfahrung schafft Vertrauen
grenke gibt Ihnen den Handlungsspielraum, den Sie für Ihren Unternehmergeist brauchen. Maßgeschneidert und zu vorteilhaften Konditionen.
Unsere Leidenschaft gilt Unternehmerpersönlichkeiten, die etwas bewegen wollen: grenke ist der vielseitige Möglichmacher speziell für kleine und mittelgroße Player.
Und das ganz unabhängig davon, ob Sie in Industrie, Handel oder im Dienstleistungssektor tätig sind. Unsere Erfahrung ist Ihr Rückhalt.
Rufen Sie uns an
